助力高质量发展 工行在行动工行合肥分行反电诈

作者:传奇扑克app 发布时间:2020-10-23 14:30

  今年以来,中国工商银行合肥分行一直将防范电信诈骗作为外部欺诈风险防范的日常工作,积极响应公安部门开展打击电信网络新型违法犯罪工作部署,将防范电话诈骗的工作经验灵活运用,精心安排,迅速行动,主动配合公安机关开展打击行动,措施精准、有力,反电诈工作取得了显著成效。

  工行合肥分行领导高度重视打击电信网络新型违法犯罪工作,一把手行长多次主持召开电信网络新型违法犯罪打击治理专题工作会议,传达学习各级政府、人行合肥中心支行及相关监管部门的工作要求,部署打击治理电信网络新型违法犯罪专项整治工作。各专业分管行领导也分别对各自分管专业条线电信网络新型违法犯罪打击治理工作的落实进行详细部署。同时建立联席会议机制,定期召开专题工作会议,推动打击电信网络新型违法犯罪工作。

  打击治理电信网络新型违法犯罪是一项全行性行动,为切实做好此项工作,该行根据省市政府、人行合肥中心支行及相关监管部门打击治理电信网络新型违法犯罪的工作要求,结合工作实际,制定打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案,对专项行动工作任务根据项目和环节,逐项、逐环节分解落实到具体部门、具体支行,确保专项行动工作任务落实到位。

  为加强打击治理电信网络新型违法犯罪工作,便于统一开展行动,合肥市公安局要求金融机构安排工作人员进驻市反电诈中心。该行安全保卫部接到这一通知后,立即向行领导报告,行领导高度重视,要求相关支行和部门落实人员和设备,严格按照市公安局的时间要求进驻。该行相关支行和部门积极协调配合,经过一周紧锣密鼓的准备,顺利完成了进驻的人员、设备、网络、后勤保障等各项准备工作,严格按照市公安局的时间要求,在所有金融机构中率先进驻市公安局反电诈中心,实现当日进驻、当日完成现场各项准备和设备测试、当日就开展反电诈工作。

  为有效落实主体责任,将各环节的风险管控制度和措施落实到位,确保新开和存量对公账户零涉及电信网络新型违法犯罪。该行成立由运管、结现、保卫、内控等部门人员组成的6个联合检查组,对全辖今年以来开展长城二号涉案账户排查工作、2019年以来存量账户排查工作和新开立账户开展尽职调查落实和执行情况进行现场检查。通过强化督导,加强支行和营业网点打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的推动,打通执行落实的“最后一公里”,提升专项行动效果。

  为加强打击治理电信网络新型违法犯罪工作的信息交流,该行安全保卫部编写了两期《防范电信网络诈骗对公账户专项整治工作简报》,及时将专项行动相关工作信息传达到各支行和相关部门。根据全国多地公安机关通报,及时编发《关于对公账户涉嫌电信网络诈骗的风险提示》,将公安机关对银行工作人员以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”(简称“帮信罪”)刑拘情况进行通报,并提出工作要求。同时将涉及的相关法律规定和工行相关规定涉及账户管理的相关禁止规定编入简报,让员工了解违规办理开户所应当承担的法律责任,提高员工的合规意识。

  该行通过发放宣传折页、门楣滚动、多媒体播放、微信推送等方式,通过网点持续向广大客户开展防范电信诈骗宣传,在网点门楣LED屏滚动播放打击对公账户涉嫌电信网络诈骗宣传内容,为所有营业网点统一印制了宣传折页和“买卖对公账户涉嫌违法犯罪”标识,将反电诈宣传视频上传多媒体播放,让广大客户知晓电信诈骗的常见手段,掌握防范知识,提升防范意识。

  该行一直将各类电信诈骗的防范工作纳入应急预案体系,防范电信诈骗应急预案演练一直是每月的预案演练固定科目,全辖各支行和网点定期不定期组织开展防范电信诈骗的桌面和实战演练,提升员工防范电信诈骗的处理能力,使一线员工都熟知电信诈骗的手法,要求对每一汇款客户、办理的每一笔汇款业务均能履行善意提醒义务,以提高客户防骗拒骗能力。

  为进一步加强打击电信网络新型违法犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益,该行安全保卫部、运行管理部主要负责人及相关人员前往市公安局反电诈中心开展工作信息交流。双方就开展对公账户反电信网络诈骗专项治理行动以来的工作成效和经验进行了充分交流,就继续深化反电诈工作合作进行了洽谈。通过交流,加强了工作信息互动,为进一步做好电信网络新型违法犯罪防范工作打下坚实基础。

  为完善风险防控手段,有效防范电诈,实现为客户办公业务时对电信诈骗的及时预警和有效干预,该行充分利用总行开发建成的外部欺诈风险信息系统,通过风险信息收集、风险分析评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能,通过与业务系统全面自动对接,切实在业务系统为客户搭建起一道精准的电信诈骗风险预警拦截网。

  通过采取一系列举措,工行合肥分行反电诈工作取得了显著成效,依托外欺系统,预警个人金融业务可疑交易215笔,涉及金额423.51万元;成功堵截网上银行及ATM业务外部欺诈风险事件304笔,涉及金额667.05万元。主动防范并成功协助公安机关破获4起买卖对公账户犯罪案件,该行驻市反电诈人员协助公安机关成功堵截诈骗案件3起,为受骗企业和个人客户挽回资金损失79.3万元,协助公安机关反电诈中心查询账户34563户、冻结账户3501户、账户止付5846户、止付金额9896万元。(龚轩 陈兵)


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